«Десять раз отрежь, один раз отрежешь правильно»
01.07.2024, 11:55
«Десять раз отрежь, один раз отрежешь правильно»
Как работает система• Экономика » Финансы » Банк » Банковские технологии » Платежные системы » SWIFT трансграничных расчетов сегодня
Выживание бизнеса• Экономика » Бизнес в современных условиях обусловлено как значительными
усилиями государственных структур, так и быстрой адаптацией предпринимателей к
быстро меняющимся условиям макроэкономики страны. О том, как сейчас протекают
процессы взаиморасчетов с зарубежными контрагентами, какие валюты доступны и
сколько они стоят, чего ждать российскому бизнесу в ближайшей перспективе,
рассказывает основатель и старший партнер компании Optimalog Георгий
Властопуло.
Выйти из полноэкранного режима
Развернуть на весь экран
Фото: Анна Федорова. Пресс-служба• Государство » Связи с общественностью » Пресс-служба
• Коммуникации » Связи с общественностью » Пресс-служба Optimalog
Фото: Анна Федорова. Пресс-служба• Государство » Связи с общественностью » Пресс-служба
• Коммуникации » Связи с общественностью » Пресс-служба Optimalog
— Как повлияли введенные санкции против• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции Московской биржи• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Мо » Московская биржа и 14-й санкционный
пакет на существующую цепочку расчетов?
— Последствия санкций• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции мы еще не полностью ощутили. Все негативные и позитивные
сценарии пока не реализовались. Однако первой реакцией была паника.
Естественно, в первую очередь мы увидели реакцию наших китайских• Китайская Народная Республика (КНР) партнеров. На
следующий день после введения санкций• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции они проинформировали нас о том, что
взаиморасчеты надо приостановить и искать другие банки• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России и методы оплаты. Начали
переосмысливать контракты, номинированные в долларах США• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США, переводить их в юань• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань
с дополнительными процентами за конвертацию, которая в некоторых случаях
составила 5–10%.
Санкции против• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции Московской биржи• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Мо » Московская биржа больше всего влияют на резидентов России• Россия, в
том числе на банки• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, у которых были инструменты в долларах• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США и евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро, например
валютные свапы (FX swaps — это финансовые инструменты• Экономика » Финансы, используемые для обмена
одной валюты на другую на определенный срок, с обязательством• Экономика » Финансы » Обязательство обратного обмена
по окончании этого срока). Эти банки• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России теперь не могут продать такие инструменты
и вынуждены их конвертировать.
Остановка торгов долларами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США и евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро привела к волатильности курса рубля• Экономика » Макроэкономика » Валютный курс » Курс рубля
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Валютный рынок » Валютный курс » Курс рубля. Как
говорят эксперты — спреды разъехались. Банки• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России сопредельных стран, через которые
можно осуществить платежи в долларах• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США, устанавливают собственные курсы, которые
могут на 3–6% быть выше официального ЦБ РФ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ, да и в российских банках• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России курс
покупки токсичных валют может сильно отличаться от официального.
Дополнительной большой проблемой становится 14-й пакет санкций• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции, в котором, по
сути, введены ограничения в отношении системы• Экономика » Финансы » Банк » Банковские технологии » Платежные системы » SWIFT СПФС• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ » Система передачи финансовых сообщений (СПФС) (российский• Россия аналог SWIFT• Экономика » Финансы » Банк » Банковские технологии » Платежные системы » SWIFT),
а это, по последним данным, коснется 557 банков• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России в 20 странах мира.
— Как это отразилось на расчетах с зарубежными контрагентами?
— «Дочки» российских банков• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России уже не могут обслуживать взаиморасчеты в прежних
объемах, а это немалая доля финансовых услуг• Экономика » Финансы » Финансовые услуги
• Сфера услуг » Финансовые услуги. Китайские юани• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань практически
невозможно отправить из России• Россия, потому что корреспондирующие банки• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, в том
числе крупнейший Bank of China• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ba » Bank of China, блокируют такие транзакции и возвращают деньги
обратно плательщику. Многие средние китайские банки• Экономика » Финансы » Банк » Банки Китая
• Китайская Народная Республика (КНР) » Компании Китая » Банки Китая также опасаются принимать
деньги из России• Россия, вводят дополнительные процедуры комплаенса, которые
осложняют взаиморасчеты и увеличивают срок платежа.
Приходится выстраивать иные пути транзакций, в том числе через третьи страны и
с помощью платежных агентов, которые обеспечивают доставку денег от
плательщика до поставщика.
Все это приводит к дополнительным транзакционным издержкам в виде повышенных
комиссий и сроков платежа, что, в свою очередь, увеличивает цепочку поставки,
которая становится длиннее и менее предсказуемой.
— Как это отразится на экономических отношениях с другими странами?
— Я прогнозирую, что импорт• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт из Китая• Китайская Народная Республика (КНР) упадет не только в денежном эквиваленте,
но и в физическом объеме товаров. Уже сейчас видны падения: по статистике,
импорт• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт из Китая• Китайская Народная Республика (КНР) за период с марта по май снизился на 10–15%, а из Казахстана —
на 25% по стоимости. В физическом объеме падение может быть еще больше.
Стоимость импорта• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт также будет увеличиваться. Закрытие возможности торгов на
Московской бирже• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Мо » Московская биржа и высокие спреды добавили 3–5% к стоимости товара. Еще 5–10%
«съедают» платежные агенты и длинные финансовые цепочки. Из всего этого мы
предполагаем, что она вырастет примерно еще на 10–15%. И это не считая
повышающейся стоимости фрахта перевозки• Транспорт » Транспортные компании.
— А что сейчас происходит на рынке перевозок• Экономика » Логистика » Транспортная логистика » Грузовые перевозки » Перевозка грузов водным транспортом » Морские грузоперевозки
• Транспорт » Водный транспорт » Перевозка грузов водным транспортом » Морские грузоперевозки
• Транспорт » Грузовые перевозки » Перевозка грузов водным транспортом » Морские грузоперевозки, например с Поднебесной• Китайская Народная Республика (КНР)?
— Во-первых, в Китае• Китайская Народная Республика (КНР) недостаточно контейнерной тары для экспорта, что уже
толкает стоимость вверх. Во-вторых, российские• Россия направления и маршруты сейчас
зависимы от китайского• Китайская Народная Республика (КНР) импорта• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт. Таким образом, китайские• Китайская Народная Республика (КНР) логистические
компании• Экономика » Логистика могут поднимать стоимость своих услуг, не опасаясь снижения спроса,
так как спрос на импорт• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт высок. Это мы прогнозировали еще полгода назад, что
Китай• Китайская Народная Республика (КНР) будет свободен от конкуренции на рынке, устанавливая свои правила и
цены.
К примеру, доставка 40-футового контейнера по железной дороге полгода назад
стоила 4,5–5 тыс. долларов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США, а сейчас уже 8–9 тыс. долларов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США. На морских
направлениях стоимость также увеличилась почти вдвое. Цена автогрузовых
перевозок• Транспорт » Транспортные компании до 9–11 тыс. долларов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США за стандартную еврофуру. Бронировать нужно за
2–4 недели до отгрузки из-за нехватки транспорта• Транспорт. Китайские• Китайская Народная Республика (КНР) поставщики товаров
и услуг при этом, опасаясь недополучить средства из-за проблем со
взаиморасчетами, переходят на полную предоплату, что дополнительно
дестабилизирует цепочки поставок.
В таких условиях говорить об эффективной и нормальной по срокам и стоимости
логистике• Экономика » Логистика не приходится. Все будет дольше и дороже.
— Как сейчас проходит процесс конвертации валют, как определяется курс?
— Тут возможно несколько вариантов. Первый — когда трансграничный платеж можно
исполнить. Если у поставщика открыт счет в банке• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, принимающем платежи из
России• Россия, схема такая: импортер• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт закупает юань• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань по биржевому курсу. При этом
сейчас юань• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань чрезмерно волатилен. В рамках одного дня его курс может измениться
на 7%. Второй вариант — когда трансграничный платеж напрямую невозможен. Тогда
используются третьи страны (у кого есть такая возможность) или платежные
агенты. Заказчик платит агенту в рублях, тот конвертирует их в валюту
поставщика (юань• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань, доллар• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США, евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро) и доставляет деньги. Курс агента может
отличаться от биржевого на 2–5%. Курс при этом устанавливает платежный агент,
и у вас нет выбора, кроме как его принять.
— Насколько удлинились сроки проведения международных платежей?
— Сроки платежа являются следствием стабильности или нестабильности финансовой
системы. Сейчас она дестабилизирована прямыми и вторичными санкционными
ограничениями. Мы это наблюдаем на конкретных примерах. Так, на одной неделе
средний срок платежа составляет 5–6 календарных дней. Через пару недель этот
срок уже достигает 10 банковских дней, что эквивалентно двум календарным
неделям. Иногда появляются новые возможности за счет интеграции в финансовую
цепочку других стран, и срок платежа вновь сокращается до 3–5 дней. Но затем
западные страны, являющиеся инициаторами санкций• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции, снова вводят какие-то
ограничения, и сроки платежей увеличиваются до 2–2,5 недель. Эта ситуация
постоянно меняется в худшую сторону.
— Как можно улучшить текущую ситуацию?
— Сейчас обсуждаются различные способы, включая использование цифровых активов
и золота для взаиморасчетов, но эти идеи, на мой взгляд, сложно реализуемы и
масштабируемы. Я не представляю, как обычный импортер• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт средней руки может
использовать золото для расчетов.
На помощь приходит крипта, посредством которой уже осуществляется часть
платежей. Однако это увеличивает транзакционные издержки, так как крипту
необходимо конвертировать в фиатные деньги — законные платежные средства, что
также сопровождается дополнительными комиссиями.
— Если узаконить криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, это может стабилизировать ситуацию с
трансграничными переводами?
— Правовые оценки узаконивания криптоплатежей во многих странах разные. Если
даже с российской стороны• Россия криптовалютные• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта схемы будут узаконены, это не будет
означать правовое действие тех же механизмов на стороне наших китайских• Китайская Народная Республика (КНР),
индийских или турецких партнеров. Поэтому криптоплатежи не могут стать
панацеей от текущих проблем. Да и не надо забывать, что, скажем, для Китая• Китайская Народная Республика (КНР)
российский• Россия рынок — это 3–4% всего китайского• Китайская Народная Республика (КНР) экспорта. Будут ли власти Китая• Китайская Народная Республика (КНР) » Государственное устройство Китая » Правительство Китая
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство Китая
• Государство » Государственное устройство Китая » Правительство Китая
ради сохранения незначительной доли сбыта своего экспорта менять свои
финансовые механизмы — навряд ли. Идея создания единого расчетного центра, в
том числе для цифровых активов, также пока выглядит сложно реализуемой, так
как такой центр может быть сразу подвержен санкциям• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции.
— Что в такой ситуации делать российскому бизнесу?
— Делать то, что у него пока получается хорошо, — адаптироваться: российский
бизнес умеет быстро принимать решения и находить выходы из сложных ситуаций,
перестраивая цепочки поставок и логику ведения бизнеса• Экономика » Бизнес под новые условия. Мы
действуем по принципу современного XXI века: десять раз отрежь, один раз
отрежешь правильно. То есть мы пробуем, пробуем, где-то получается, а где-то
нет. Но за счет адаптивности и скорости принятия решения бизнес• Экономика » Бизнес продолжает
существовать.
— Можно ли такую модель назвать эффективной?
— В таких условиях большинство усилий направлено на выживание, а не на
созидание и развитие. В долгосрочной перспективе такая модель ведет к
деградации экономики и упрощению ее структуры. Поэтому мы надеемся на
геополитические подвижки, которые хотя бы стабилизируют текущую ситуацию без
дальнейшего ухудшения. Пока это не произойдет, об эффективности стоит забыть.
Однако любые конфликты рано или поздно заканчиваются, а санкции• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции со временем
смягчаются или снимаются. Россия• Россия является значимым географическим и
экономическим игроком, глубоко интегрированным в мировую экономику• Экономика » Мировая экономика. В конечном
итоге будут найдены пути для нормализации отношений, в том числе и с западными
странами. Надеемся, что это произойдет скорее раньше, чем позже.
ООО «Оптима лог»
Реклама. 16+
