Правила
оценки рисков
легализации доходов обновили в Казахстане• Республика Казахстан
Правила оценки рисков легализации доходов обновили в Казахстане• Республика Казахстан
12:34, 3 июля 2024
© Фото: Zakon.kz
Председатель Агентства по финансовому мониторингу приказом от 27 июня 2024
года утвердил в новой редакции Правила проведения оценки рисков легализации
(отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ, сообщает Zakon.kz .
В правила добавлены новые понятия:
угроза – деяние, лицо или группа лиц, объект, деятельность, которые
потенциально наносят вред государству, обществу, экономике. В контексте
легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ это понятие
включает преступления• Дела судебные » Дела уголовные, преступников, организованные преступные группы• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Организованная преступность » Организованная преступная группа
• Государство » Законы и право » Уголовное право » Организованная преступность » Организованная преступная группа
• Дела судебные » Дела уголовные,
террористические группы и поддерживающие их лица, их денежные средства, а
также их деятельность по легализации (отмывания) доходов и финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ;
уязвимость – область, в которой угроза реализовывается либо то, что
содействует или способствует ее реализации. Включает характеристики и
особенности конкретного сектора, финансового продукта или вида услуг, которые
делают их привлекательными для целей легализации (отмывания) доходов и
финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ;
последствия – означают влияние или вред, который оказан или причинен рисками
легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ, и включает
влияние, связанное с этой преступной или террористической деятельностью• Террор на
финансовые системы и учреждения, а также на всю экономику в целом.
В правилах появилась новая глава, определяющая участников оценки рисков
легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ.
Говорится, что проведение комплексной, всесторонней оценки рисков легализации
(отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ подразумевает участие в ней
всех государственных органов и организаций, входящих в национальную систему
противодействия легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ:
уполномоченный орган, в частности структурные подразделения в сфере отмывания
доходов, поиска и возврата преступных активов, в сфере финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ, наркобизнеса и распространения оружия массового уничтожения• Оружие » Оружие массового уничтожения » Ядерное оружие » Инициатива по безопасности в борьбе с распространением оружия массового уничтожения,
антикоррупционного• Борьба с коррупцией финансового мониторинга, оперативного анализа, превенции и
аналитических разработок, следственного и оперативного департаментов;
Агентство РК по противодействию коррупции• Борьба с коррупцией, МВД РК• Республика Казахстан » Органы государственной власти Республики Казахстан » Правительство Республики Казахстан » МВД Республики Казахстан
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство Республики Казахстан » МВД Республики Казахстан
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » МВД Республики Казахстан;
КНБ РК;
Комитет государственных доходов Министерства финансов РК;
государственные органы;
субъекты финансового мониторинга;
государственный орган, осуществляющий анализ и мониторинг деятельности
некоммерческих организаций на предмет выявления рисков финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ.
Целью оценки рисков является определение угроз и уязвимостей легализации
(отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ в РК, выявления недостатков
реализации мер по противодействию легализации (отмывания) доходов и
финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ.
Основными задачами оценки рисков являются получение понимания на страновом
уровне о следующем:
об угрозах легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ (путем
выявления актуальных угроз);
об основных методах, используемых для осуществления преступной деятельности;
о продуктах и услугах (и способах их предоставления), подверженных риску и
потенциально используемых в соответствующей преступной деятельности;
о требуемых мерах и приоритетного порядка их реализации.
Оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ
длится до 12 месяцев. Ранее правилами был предусмотрен срок до 18 месяцев.
Последующие оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ проводятся по истечении 36 месяцев со дня начала предыдущей оценки
рисков.
В целях оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ уполномоченным органом создается рабочая группа
Уполномоченный орган запрашивает у участников оценки рисков легализации
(отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ, за исключением субъектов
финансового мониторинга, предложения по кандидатурам для включения в рабочую
группу.
Заседания рабочей группы проводятся не реже одного раза в квартал.
Оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ
включает три этапа:
сбор данных;
обработка и анализ данных;
оценка рисков.
Государственные органы, в случае наличия информации, ежегодно не позднее 1
квартала, следующего за отчетным периодом, предоставляют в уполномоченный
орган, данные для оценки рисков в разрезе каждого регулируемого сектора путем
размещения в личных кабинетах государственных органов на платформе
уполномоченного органа.
Сведения по правоохранительным, специальным государственным• Государство » Законы и право » Земельное Право » Территория
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Земельное Право » Территория
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Территория и судебным органам
формируются на основе статистических сведений базы данных Комитета по правовой
статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры.
Обработка и анализ данных
Уполномоченный орган в течение 30 рабочих дней со дня получения всех данных
проводит обработку собранных данных путем:
сравнения собранных данных на предмет соответствия и полноты;
структурирования собранных данных;
ранжирования собранных данных.
Далее уполномоченный орган осуществляет анализ данных, который длится от 3 до
5 месяцев.
Выявляют:
источник риска;
характер риска;
вероятность появления риска;
последствия риска.
По итогам анализа собранных данных уполномоченный орган формирует отчет,
который содержит:
описание характера, источника, вероятности и последствий рисков;
итоги анализа собранных данных.
Порядок оценки рисков
Рабочая группа со дня получения отчета в течение от 3 до 5 месяцев
рассматривает отчет и присваивает угрозам, уязвимостям и рискам один из
следующих уровней:
"высокий" – имеются факты многократного совершения противоправного деяния в
сфере легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ. Преступники
имеют навыки (технические, финансовые и тому подобные) для совершения
противоправных деяний;
"средний" – имеются факты, указывающие на попытки совершить или на совершение
противоправного деяния в сфере легализации (отмывания) доходов и
финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ. Совершение противоправного деяния затруднительно с
точки зрения раскрываемости и/или наказуемости преступлений• Дела судебные » Дела уголовные. Имеются факты,
указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для
совершения преступниками противоправных деяний;
"низкий" – отсутствуют факты, указывающие на намерения преступников совершить
деяния, связанные с легализации (отмывания) доходов и финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ. Отсутствуют факты, указывающие на наличие навыков (технических,
финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных
деяний.
Рабочая группа по итогам рассмотрения и присвоения соответствующих уровней
риска формирует итоговый отчет об оценке рисков легализации (отмывания)
доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ (итоговый отчет), который содержит:
описание оценки рисков;
выводы по оценке рисков;
заключения о принятии мер, направленных на снижение рисков.
При выявлении угроз рабочая группа учитывает следующие критерии, но не
ограничивается ими:
виды совершаемых предикатных преступлений• Дела судебные » Дела уголовные;
характер и масштаб соответствующей преступной деятельности;
сумма преступного дохода от преступной деятельности;
трансграничные потоки преступных доходов из РК и в РК;
сумма доходов от преступлений• Дела судебные » Дела уголовные, совершаемых за рубежом, и легализуемых в РК;
характер и масштаб террористической деятельности• Террор в РК.
При выявлении уязвимостей особое внимание обращают на:
наличие преобладающих секторов и продуктов;
наличие продуктов/услуг, способствующих проведению ускоренных или анонимных
операций;
широкое распространение операций с наличными деньгами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги и трансграничных
переводов денежных средств;
онлайн обслуживание;
виды клиентов (юридические лица, физические лица);
характер деловых отношений;
наличие клиентов, представляющих повышенный риск;
клиентская база в высокорисковых географических регионах (государства и
территории• Государство » Законы и право » Земельное Право » Территория
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Земельное Право » Территория
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Территория, не выполняющие рекомендации Группы разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег, офшорные зоны• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Офшор » Офшорная зона
• Экономика » Международная торговля » Офшор » Офшорная зона
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Офшор » Офшорная зона
• Экономика » Бизнес » Особая экономическая зона (ОЭЗ) » Офшор » Офшорная зона
• Торговля » Международная торговля » Офшор » Офшорная зона, государства зоны повышенной
террористической• Террор активности);
наличие клиентов-нерезидентов;
наличие клиентов из регионов, вызывающих интерес (государства с высоким
уровнем коррупции• Борьба с коррупцией, терроризма• Террор);
осуществление надлежащей проверки клиентов;
текущее положение мер по направлению сообщений;
наличие мер внутреннего контроля;
хранение данных;
регулирование вопросов, касающихся бенефициарного владения.
Далее итоговый отчет передают в уполномоченный орган, который, в свою очередь,
направляет его на согласование участникам оценки рисков легализации
(отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ.
Участники оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования
терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ направляют замечания и предложения либо сообщают об их отсутствии
уполномоченному органу в течение 15 рабочих дней со дня получения итогового
отчета. В этом случае отчет возвращают на доработку.
Если же замечаний не поступило, отчет считается согласованным.
Полный отчет выносится на рассмотрение Межведомственного совета.
Уполномоченный орган после одобрения Межведомственным советом в течение 30
рабочих дней размещает итоговую публичную версию отчета в открытой части
официального Интернет-ресурса Агентства РК по финансовому мониторингу.
Итоговая закрытая версия отчета направляется участниками оценки рисков
легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против общественной безопасности » Статья 205 УК РФ » Статья 205.1. УК РФ, а также
размещается в личных кабинетах субъектов финансового мониторинга на платформе
уполномоченного органа.
Приказ вводится в действие с 13 июля 2024 года.
Источник: zakon.kz
