Банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России нашли
данные легальных
магазинов в
базе подозрительных
счетов от ЦБ
Банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России нашли данные легальных магазинов в базе подозрительных счетов от ЦБ
Сюжет
Эксклюзивы РБК
С 25 июля для борьбы с мошенниками банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России должны приостанавливать денежные
переводы• Экономика » Финансы » Банк » Банковские технологии » Платежные системы » Денежный перевод
• Экономика » Финансы » Банк » Банковские операции » Денежный перевод
• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Банковские операции » Денежный перевод
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Банковские операции » Денежный перевод по подозрительным реквизитам из базы ЦБ. Однако в базе оказались
реквизиты легальных розничных сетей• Торговля » Торговые сети и транспортных компаний• Транспорт » Транспортные компании, выяснили банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России
Фото: РБК
Банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России предупредили ЦБ о вынужденной блокировке платежей в адрес розничных
торговых сетей• Торговля » Торговые сети, после того как с 25 июля заработают новые требования закона
«О национальной платежной системе• Государство » Законы и право » Законопроекты » О Национальной Платежной Системе». Об этом говорится в письме
Ассоциации банков «Россия» (АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР)), направленном директору
департамента информационной безопасности• Безопасность » Информационная безопасность Банка России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России Вадиму Уварову. РБК
ознакомился с документом, представитель АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР) подтвердил отправку письма в ЦБ.
Изменения в закон «О национальной платежной системе• Государство » Законы и право » Законопроекты » О Национальной Платежной Системе» направлены на
улучшение качества работы антифрод-систем• Информационные технологии » Антифрод-системы
• Высокие технологии » Системы безопасности, контроля и автоматизации » Антифрод-системы банков• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России и повышение доли возврата
украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление мошенниками средств. Так, с 25 июля банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России начнут возвращать
клиентам украденные• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление мошенниками денежные средства по новой схеме: в течение 30
дней после получения соответствующего заявления от клиента и в случаях,
установленных законом.
Также кредитные организации• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России должны будут на два дня блокировать денежные
переводы• Экономика » Финансы » Банк » Банковские технологии » Платежные системы » Денежный перевод
• Экономика » Финансы » Банк » Банковские операции » Денежный перевод
• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Банковские операции » Денежный перевод
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Банковские операции » Денежный перевод в случае, если реквизиты получателя содержатся в базе данных Банка
России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без
добровольного согласия клиента. За это время человек должен подтвердить или
отказать в проведении перевода, если поймет, что совершает операцию под
влиянием мошенников. Если же банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России допустит перевод на такой счет, то это будет
одним из оснований для возврата клиенту похищенных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление средств в полной сумме. По
данным ЦБ, в 2023 году банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России вернули клиентам только 8,7% от украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление 15,8
млрд руб• Экономика » Финансы » Платежные средства » Российский рубль
• Экономика » Экономика России » Российский рубль
• Россия » Экономика России » Российский рубль
• История России » Монеты России » Российский рубль.
rbc.group
Какие риски нового закона увидели банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России
rbc.group
Как выяснили банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России в ходе анализа базы данных ЦБ, в ней содержатся реквизиты
нескольких десятков легальных торговых предприятий, в том числе федеральных и
региональных розничных сетей• Торговля » Торговые сети, региональных операторов общественного
транспорта• Транспорт » Общественный транспорт » Операторы общественного транспорта, с которыми у кредитных организаций• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России заключены договоры эквайринга.
Как объясняется в письме, добросовестные торговцы• Торговля могли попасть в базу ЦБ в
случае, если в их адрес были совершены платежи с использованием утерянных и
украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление платежных карт• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта, владельцы которых направили заявления об операциях
без добровольного согласия.
«С учетом существенного масштаба деятельности крупных компаний из сферы
массового обслуживания потребителей (ретейл, транспорт, сетевые организации
питания и т.п.) подобные случаи происходят регулярно, поэтому после исключения
реквизитов таких ТСП (торгово-сервисные предприятия. — РБК ) из базы
данных через некоторое время они снова могут в нее попасть», —
объясняется в письме АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР). Банкиры добавляют, что других признаков
осуществления указанными торговцами• Торговля мошеннической деятельности обнаружено не
было.
Осуществление операций в адрес указанных получателей приведет к нарушению
требований законодательства, предупреждают банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России: «В связи с этим с 25
июля 2024 года кредитные организации• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, обслуживающие ТСП, реквизиты которых
содержатся в базе данных, будут вынуждены отказывать в проведении оплаты
товаров и услуг в их адрес, что может привести к колоссальным убыткам данных
ТСП и негативным социальным последствиям федерального масштаба».
Проведение платежей в адрес магазинов из базы ЦБ также может использоваться
недобросовестными плательщиками• Торговля » Плательщик для возврата денежных средств за полученные
товары или услуги, предупреждают в АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР).
Банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России в 2024 году начнут возвращать украденные• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление деньги по новым правилам
Финансы• Экономика » Финансы
Для решения проблемы АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР) предлагает внести изменения в правила формирования
базы данных• Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг » Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий » Проектирование баз данных ЦБ, а также разрешить осуществлять переводы денежных средств по
реквизитам из этой базы в случае соблюдения одного или нескольких
дополнительных критериев. Например, если торговое предприятие, чей счет
оказался в базе, отнесено ФНС к категории крупнейших налогоплательщиков,
входит в официальный реестр перевозчиков• Транспорт » Транспортные компании, не обладает иными признаками
осуществления противоправной деятельности и т.д. «Соблюдение одного или
нескольких из указанных критериев позволит гарантировать, что ТСП не ведет
мошенническую деятельность и его реквизиты включены в базу данных
ошибочно», — уверены банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.
Банк России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России готовит ответ на письмо АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР), сказал представитель ЦБ. Он
подчеркнул, что регулятор предварительно обсуждает с отраслью все инициативы и
учитывает мнение ассоциаций банков• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России. Что касается базы данных, то регулятор
ведет постоянный мониторинг включения в базу сведений о получателях средств, в
том числе юридических лицах, и оптимизирует правила внесения в эту базу,
рассказал представитель ЦБ.
Как ЦБ собирает данные о подозрительных счетах
База данных Банка России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России «О случаях и попытках осуществления перевода
денежных средств без согласия клиента» формируется на основе информации
о счетах физических и юридических лиц, которую регулятору направляют банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России и
другие операторы платежных систем. «Она содержит большое количество
параметров — уникальных идентификаторов• Информационные технологии » URI, в том числе сведения о
совершенных операциях, о плательщиках• Торговля » Плательщик и получателях денежных средств»,
— пояснил представитель ЦБ.
Сведения о получателе платежа, в том числе о юридическом лице, попадают в базу
на основании информации как от банка• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России — отправителя платежа, так и от
банка• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России — получателя платежа, продолжает представитель ЦБ: «По
действующему законодательству банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России — получатель платежа, прежде чем
направить сведения о получателе (юридическом или физическом лице) в Банк
России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, должен проанализировать всю информацию, в том числе о деятельности
клиента, которая есть в распоряжении банка• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России».
ЦБ проверяет предоставленную банками• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России информацию в соответствии с внутренним
порядком и включает данные в свою базу на основе определенных правил и
алгоритмов, добавил представитель регулятора.
В ЦБ также пояснили, что если компания или физлицо не согласны с включением их
реквизитов в базу данных, то необходимо обратиться в обслуживающий банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России или
подать заявление на сайте Банка• Экономика » Финансы » Банк России• Россия. После этого ЦБ рассмотрит обращение в
течение предусмотренного законом времени и сообщит о решении клиенту банка или
самой кредитной организации• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.
Можно ли предотвратить блокировку платежей в адрес торговых сетей• Торговля » Торговые сети
Изменение порядка добавления реквизитов в базу данных ЦБ и разрешение банкам• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России
проводить переводы при соблюдении определенных критериев за три недели до
вступления закона в силу является сложной задачей, но при наличии политической
воли и оперативных действий это возможно, считает директор юридической группы
«Яковлев и партнеры» Мария Яковлева. Изменение этих процедур может
быть реализовано через постановления ЦБ, что требует оперативного принятия
внутренних регулятивных актов и их своевременной публикации, добавляет юрист.
ВТБ• Экономика » Финансы » Банк » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа ВТБ » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Оа » Банк ВТБ сообщил о мошенниках, запугивающих людей просрочкой по ипотеке
Общество
По словам вице-президента АБР• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ас » Ассоциация банков России (АБР) » Вице-президент, Ассоциация банков России Алексея Войлукова• Объект человек » Персоналии по алфавиту » Персоналии на во » Войлуков, Алексей Арнольдович, магазины и иные сервисные
предприятия не могут оперативно менять обслуживающие банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России и, как следствие,
реквизиты своих счетов и не должны это делать, поэтому проблему необходимо
решать путем актуализации данных в базе Банка России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России. «Времени
достаточно для дополнительной внимательной актуализации текущей базы, чтобы
исключить добросовестных участников, которые туда могли попасть из-за
технических моментов», — уверен Войлуков• Объект человек » Персоналии по алфавиту » Персоналии на во » Войлуков, Алексей Арнольдович.
Послабления в процедурах способны создать определенные риски, которыми могут
воспользоваться злоумышленники. «Они могут создавать компании, которые
формально соответствуют критериям для исключения из блокировки, но фактически
занимаются мошеннической деятельностью. Возможны попытки фальсификации данных
или документов для обхода системы блокировок», — не исключает
Яковлева.
Вице-президент, Ассоциация банков России оквэд Проектирование баз данных организации Ассоциация банков России (АБР) Банк ВТБ Банки Группы ВТБ соц_роль Вице-президент, Ассоциация банков России
