Зачем нужно проверять блокчкчейн-адреса?
Расскажем на реальных
примерах
Зачем нужно проверять блокчкчейн-адреса? Расскажем на реальных примерах
Наша компания AML Crypto занимается расследованиями инцидентов, связанных с
криптовалютами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, а также разработкой решений по самостоятельному анализу
блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-транзакций.
Нравится
0
Share
0
Tweet
0
Send
Согласно нашим исследованиям менее 5% криптопользоватлей проверяют
блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-адреса своих контрагентов• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент на факторы риска. Некоторые считают, что
личного знакомства с контрагентом• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент достаточно, другие полагают, что это лишние
затраты, третьи заблуждаются, думая, что криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта полностью анонимна и
проверка не нужна, а четвертые просто не задумывались об этом и не обращали
внимания на постоянно ожесточающиеся регуляторные требования, обязывающие
крипто биржи и других профессиональных участников проверять своих клиентов и
историю формирования их активов.
Расскажем две реальные истории, которые помогут читателям расширить свои
взгляды на этот вопрос и примерить ситуацию на себя.
ИСТОРИЯ 1
Пользователь, который приобрел USDT в обменнике без KYC и столкнулся с
блокировкой Tether• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Tether всех своих USDT.
Валера (имя изменено) обладает значительными активами в криптовалюте• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. Он
регулярно покупает, обменивает и использует криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта для совершения сделок• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
в реальном мире. Некоторое время назад ему понадобилось осуществить платеж
контрагенту• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент в USDT. Валера зашел в свой Trust Wallet, где у него на
блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-адресе лежали USDT, но не смог перевести средства. Выяснилось, что
компания Tether• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Tether заблокировала• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись его средства.
Анализ ситуации показал, что Валера обменял токены на USDT через обменник без
обязательной процедуры KYC (Know Your Customer). Для повышения анонимности он
использовал одноразовую почту и не сохранил подтверждений сделки• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка.
Криптообменник отправил Валере токены, которые по цепочке транзакций оказались
связанными с блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-адресом, участвовавшим в мошенничестве. В результате
подозрения в незаконной деятельности распространились на Валеру. Теперь он
вынужден с помощью юристов и специалистов по блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-расследованиям из AML
Crypto доказывать компании Tether• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Tether свою непричастность к «грязной»
криптовалюте• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта и добиваться разблокировки• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись всех своих активов на блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-адресе.
ИСТОРИЯ 2
Пользователь, который использовал депозитный адрес биржи для приема платежей и
столкнулся с блокировкой аккаунта.
Илона (имя изменено) активно пользуется одной из крупнейших бирж —
Binance• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance. Для удобства, при получении средств от других людей, она сразу
предоставляла свой депозитный адрес биржи, чтобы избежать лишних комиссий за
переводы.
После очередного получения средств от контрагента• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент, весь ее аккаунт• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись был
заморожен. Техподдержка Binance• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance отметила, что отправленные биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin являются
средствами повышенного риска и потребовала разъяснить их происхождение. Даже
объяснения, что средства отправил сторонний контрагент• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент в рамках оплаты за
работу, оказалось недостаточным для разблокировки• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись аккаунта• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись.
Специалисты из AML Crypto выяснили, что источник средств был связан с
блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-адресами, связанными с незаконной деятельностью и фигурировавшими в
уголовном деле• Государство » Законы и право » Уголовное право
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право. Самое печальное для Илоны заключалось в том, что проблема была
даже не в прямом отправителе средств, а в их происхождении.
«Грязные» токены прошли через 7 промежуточных адресов, прежде чем
оказаться на депозитном адресе Илоны, но из-за транзитного характера
промежуточных адресов сохранили свою токсичность.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Подобные блокировки уже не редкость в современном крипто-мире. Это результат
развития аналитических инструментов и ужесточения регуляторных требований,
которые заставляют крипто биржи и обменники проверять историю происхождения
средств и идентифицировать клиентов. Блокировка может быть как временной, так
и постоянной, а процесс разблокировки• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, даже при полной открытости клиента,
может занять долгие месяцы, а то и годы.
Ключевым моментом в вопросе определения факторов риска является не отправитель
средств, а именно источник этих средств! Другими словами, если Оля получила
средства с биржи и затем отправила их Васе, у Васи средства будут считаться с
происхождением «Биржа», а не «средства неизвестного для
биржи пользователя», пока он не докажет обратное.
Всегда проверяйте своих контрагентов• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент. Для проверки блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-адресов вы можете
использовать специализированные сервисы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, такие как Btrace . Желаем вам
безопасных контрагентов• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент и успешных транзакций!
0
