Источник
Известия.Ru, Москва


Заголовок
Трудности переводов: мошенники активизировали поиски дропов


Дата
20241113


Этим цветом    обозначаются известные системе слова и выражения,
принимавшие участие в анализе данного текста, а таким    - идентифицированные,
то есть соотнесенные с каким-либо объектом онтологической базы

============= Обработанный текст:

Трудности переводов: мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество активизировали поиски дропов Мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество активизировали вербовку людей, которые готовы стать дропами — в частности, в октябре-ноябре в интернете более чем на 30% выросло число объявлений о покупке карт региональных банков• Экономика » Финансы » Банк, сообщили «Известиям» специалисты по кибербезопасности. Эксперты связывают подобную активность с тем, что финансовые организации• Экономика » Финансы » Финансовые компании стали гораздо чаще блокировать счета дропов, и преступникам понадобились новые добровольные помощники, чьи карты еще не засвечены в «черных списках» Центробанка• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ. Дропы — это люди, через счета которых мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество выводят украденные• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление средства. За поиск таких людей никакого наказания не существует, и поэтому их продолжают активно набирать через соцсети• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Интернет-сообщество » Социальные сети, мессенджеры• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Программы мгновенного обмена сообщениями и в даркнете• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Анонимные сети » Анонимные файлообменные сети » Даркнет. О том, как людей втягивают в мошеннические схемы• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, — в материале «Известий». Мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество в поисках дропов В октябре-ноябре в соцсетях• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Интернет-сообщество » Социальные сети, мессенджерах• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Программы мгновенного обмена сообщениями и даркнете значительно выросло число объявлений, за которыми стоят мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, вербующие дропов, сообщили «Известиям» специалисты по кибербезопасности. — Так, в этот период более чем на 30% выросло число объявлений о скупке карт региональных банков• Экономика » Финансы » Банк, — рассказал интернет-аналитик• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Веб-аналитика » Инструменты Веб-Аналитики » Системы Интернет-Аналитики Максим Горбунов, который в интересах банков• Экономика » Финансы » Банк-заказчиков изучает рынок дропов. Фото: ТАСС• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ит » ИТАР-ТАСС » Цитирование ИА ТАСС/Thomas Trutschel/photothek.net В топе финансовых организаций• Экономика » Финансы » Финансовые компании, картами которых пользуются создатели преступных схем, остаются несколько крупнейших российских банков• Экономика » Финансы » Банк » Банки России • Экономика » Экономика России » Банки России • Россия » Экономика России » Банки России, но все больший интерес мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество проявляют к клиентам более мелких банков• Экономика » Финансы » Банк, в частности тех, которые входят в экосистемы маркетплейсов, пояснил эксперт. Активизацию мошенников• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество Максим Горбунов связал с «изменениями AML-политики банков• Экономика » Финансы » Банк» — то есть принципов противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем. Коммерческий директор• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Коммерческий директор SafeTech Дарья Верестникова пояснила, что речь идет о вступлении в силу в июле 2024 года поправок в закон• Государство » Законы и право » Законопроекты «О Национальной платежной системе• Государство » Законы и право » Законопроекты » О Национальной Платежной Системе». Согласно изменениям, банки• Экономика » Финансы » Банк несут финансовую ответственность за хищение денег• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Финансовое мошенничество у своих клиентов, если они были переведены на карту дропа из специальной базы Центробанка• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ. — Очевидно, что заинтересованность банков• Экономика » Финансы » Банк по выявлению и приостановлению мошеннических схем• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество после вступления в силу закона кратно возросла, — подчеркнула она. — Блокировать переводы на счета дропперов стали чаще. А значит, злоумышленникам требуются новые добровольные помощники, чьи карты еще не были засвечены и не попали в базу ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ. Фото: РИА Новости/Григорий Сысоев Кто такие дропы Дропы (или дропперы) — это люди, банковские карты• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта которых мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество используют для перевода денег, полученных незаконным путем, рассказал «Известиям» вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству Владимир Кузнецов. — Часто дропперов привлекают в незаконные схемы под видом удаленной работы или помощи бизнесу, — сказал он. — Им предлагают получать и переводить деньги на свои счета, обещая хороший доход за минимальные действия. Вывод не следует: банки• Экономика » Финансы » Банк смогут замораживать счета дропперов Такие поправки• Государство » Законы и право » Законопроекты к закону «О Национальной платежной системе• Государство » Законы и право » Законопроекты » О Национальной Платежной Системе» Госдума• Государство » Государственное устройство России » Государственная Дума ФС РФ • Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Го » Государственная Дума ФС РФ • Россия » Государственное устройство России » Государственная Дума ФС РФ может рассмотреть в марте Карты, оформленные на других лиц, могут применяться как в законной, так и в «серой» и «черной» деятельности, рассказал «Известиям» сооснователь и руководитель по развитию компании «АМЛ Крипто» Владимир Лазарев. — Рынок дропов тесно связан с криптовалютами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, особенно в контексте отмывания денег и обхода финансового контроля• Экономика » Финансы » Банк, — сказал он. — В настоящее время на российском рынке действует более 650 криптовалютных• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта обменников, которые без должных процедур предлагает обменивать криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта на рубли и обратно на своих сайтах. Эта цифра не включает пользователей, которые предлагают аналогичные услуги в Telegram-группах, что расширяет возможности для нелегального обмена. Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов Многомиллиардный рынок мошенничества• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, особенно телефонного, и торговли запрещенными товарами видит в схемах с дропами удобный способ конвертации «грязных» активов, пояснил Владимир Лазарев. — Типичный сценарий выглядит следующим образом: покупка карты, оформленной на дропа, за пару тысяч рублей. Затем с помощью обмана получение от жертвы перевода на карту дропа или предоставление способа оплаты незаконных товаров банковским переводом на такую карту, — сказал он. — Использование карты дропа для покупки криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта на обменнике без KYC. Перевод криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта дальше с целью максимально запутать следы транзакции. Платежное получение: россияне могут столкнуться с ростом отказов при переводах FATF планирует существенно изменить подход и требования к прозрачности финансовых операций По его словам, злоумышленники понимают, что правоохранительным органам• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы непросто вести расследования• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование • Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование, связанные с криптовалютой• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, из-за нехватки компетенций, опыта в этой сфере и инструментария. Преследовать становится проще владельцев карт, на которых замыкаются транзакции, обвиняя их в мошенничестве• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество или отмывании средств. Или непосредственно криптообменники, которые не выполняют требования по верификации клиентов, стремясь заработать 2–5% от суммы обмена. Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов — Но игнорирование этих требований может обернуться блокировкой всех средств и уголовной ответственностью• Дела судебные » Дела уголовные, пояснил Владимир Лазарев. В итоге зачастую в преступной цепочке крайними остаются дропы, криптообменники и процессинговые сервисы. Дропами зачастую становятся те люди, которые находятся в трудной жизненной ситуации или хотят получить легкий заработок, отметила руководитель направления аналитических исследований Positive Technologies Ирина Зиновкина. — Обычно дропперами становятся подростки и уязвимые слои населения, — пояснила она «Известиям». — Но надо понимать, что иногда человек может стать дроппером и неосознанно: например, мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество отправляют на номер телефона некоторую сумму, потом пишут, что ошиблись, и просят вернуть деньги на определенную карту или счет. Меры борьбы с дропперством Корреспондент «Известий» связался с одним из вербовщиков, который попытался убедить, что для дропов, по сути, «все легально, чисто и прозрачно». — Есть варианты заработка на ваших дебетовых картах• Экономика » Финансы » Банк » Банковское дело » Дебетовая карта, — сказал собеседник издания. — Оплата от 1 до 3 тыс. рублей. Сдаете в аренду на определенный срок за определенную плату. То есть оформляете карты определенных банков• Экономика » Финансы » Банк и сдаете в аренду. Фото: РИА Новости/Владимир Трефилов Он пояснил, что после оформления карт ими будут пользоваться неизвестные люди. — Человек будет пользоваться какое-то время этой картой, а потом через банк• Экономика » Финансы » Банк переоформляете номер и пользуетесь ей сами, — добавил он. Около 2 млн дропперов вовлечены в схемы мошенников• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество в России в 2024 году, рассказал на SOC FORUM 2024 замредседателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов. При этом многие из них даже не знают, что вовлечены в преступную деятельность. Он добавил, что банк• Экономика » Финансы » Банк выявил около 200 дроп-сервисов, активно работающих в теневом сегменте интернета, и еще множество мелких групп и одиночных мошенников• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество. Они под видом бизнеса с криптовалютой• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта помогают мошенникам• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество выводить украденные• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление деньги. С начала года, по его словам, удалось вернуть более 1 млрд рублей, а за период с января по октябрь банк• Экономика » Финансы » Банк предотвратил хищения на общую сумму свыше 270 млрд рублей. Фото: РИА Новости/Мария Девахина Сейчас в России представили законопроекты• Государство » Законы и право » Законопроекты по противодействию дропперству. Так, например, МВД разработало законопроект• Государство » Законы и право » Законопроекты о наказании для подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств через переводы по банковским картам• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта. Ведомство предлагает квалифицировать передачу третьим лицам зарегистрированных на себя электронных средств платежа или доступа к ним как преступление• Дела судебные » Дела уголовные средней степени тяжести. Если же преступление• Дела судебные » Дела уголовные совершено в составе организованной группы• Государство » Законы и право » Уголовное право » Организованная преступность » Организованная преступная группа • Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Организованная преступность » Организованная преступная группа, его квалифицируют как тяжкое. Отмыть все: мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество стали брать в аренду банковские карты• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта россиян Их целью нередко становятся подростки и студенты• Образование » Высшее образование » Студенчество в поисках легких денег Кроме того, в Госдуме• Государство » Государственное устройство России » Государственная Дума ФС РФ • Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Го » Государственная Дума ФС РФ • Россия » Государственное устройство России » Государственная Дума ФС РФ на рассмотрении находится законопроект• Государство » Законы и право » Законопроекты, который запрещает банкам• Экономика » Финансы » Банк открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей. Он также призван бороться с дропами. В пояснительной записке указано, что «на практике встречаются и случаи финансового мошенничества• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Финансовое мошенничество после получения несовершеннолетними дебетовых карт• Экономика » Финансы » Банк » Банковское дело » Дебетовая карта, когда злоумышленники выкупают у несовершеннолетних банковские карты• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта и используют эти карты для перевода средств обманутых граждан». Согласно 161-ФЗ, сейчас банки• Экономика » Финансы » Банк блокируют подозрительные переводы на два дня, если они совершаются на счет или устройство из базы Центробанка• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ. Последствия дроппинга Часть кредитных карт• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта, которые использовались в дропперстве, были зарегистрированы на персональные данные несуществующих людей. Об этом «Известиям» рассказал основатель компании «Интернет-розыск• Происшествия» и директор департамента расследований• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование • Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование компании «T.Hunter» Игорь Бедеров. — Эту проблему можно соотнести с тем, что банки• Экономика » Финансы » Банк активно практикуют дистанционное открытие счетов для частных лиц и субъектов бизнеса, — полагает он. — Это позволяет преступникам подделывать персональные данные, а также регистрировать карты и счета на третьих лиц без их ведома. Значительный рост показали и переводы через СБП, особенно по тем кейсам, которые были связаны с незаконной продажей наркотиков• Дела судебные » Дела уголовные » Незаконный оборот наркотиков в Сети. Тренд активного вовлечения в дропперство начал нарастать еще в 2023 году, до вступления в силу поправок в закон• Государство » Законы и право » Законопроекты «О Национальной платежной системе• Государство » Законы и право » Законопроекты » О Национальной Платежной Системе» — было очень много сообщений от правоохранительных органов• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы о том, что подростки все чаще вовлекаются в мошеннические схемы• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, добавила Дарья Верестникова. — Если говорить о вербовке дропперов, то мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество могут действовать под видом легитимных работодателей или, например, органов государственной безопасности, — рассказала Ирина Зиновкина. Фото: ТАСС• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ит » ИТАР-ТАСС » Цитирование ИА ТАСС/Валентин Антонов Мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество вербуют дропов через социальные сети• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Интернет-сообщество » Социальные сети, объявления о работе и мессенджеры• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Программы мгновенного обмена сообщениями, часто предлагая заманчивые условия и скрывая истинную суть деятельности. Такие действия, по словам Владимира Кузнецова, могут привести к серьезным правовым последствиям для дропперов, включая уголовную ответственность• Дела судебные » Дела уголовные за участие в отмывании денег и соучастие в мошенничестве• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество. — Даже если дроппер не знал, что его действия незаконны, ему грозит привлечение к ответственности, — подчеркнул юрист. Дропперство, указал эксперт, может быть квалифицировано как легализация преступных средств или неправомерный оборот средств платежей, в обоих случаях может грозить лишение свободы — на срок до семи лет. В подготовке материала участвовали Елена Анненкова, Ирина Подзолкова

============= Итог:
22,3875 ; Дела судебные#Дела уголовные#Расследование
7,4219 ; Дела судебные#Дела уголовные#Мошенничество#Финансовое мошенничество

6,5477 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Платежные системы интернета
	#Криптовалюта
6,0203 ; Экономика#Финансы#Банк#Банки России#Центральный банк РФ
6,0203 ; Экономика#Финансы#Банк#Кредитная карта
3,3906 ; Экономика#Финансы#Финансовые компании
3,1602 ; Экономика#Финансы#Банк#Банковское дело#Дебетовая карта

8,4859 ; Государство#Законы и право#Законопроекты#Государственная Дума ФС РФ
6,8430 ; Государство#Законы и право#Уголовное право#Расследование
	#Незаконный оборот наркотиков
6,8430 ; Государство#Законы и право#Уголовное право#Расследование#Дела уголовные
6,8430 ; Государство#Законы и право#Уголовное право#Расследование#Происшествия
6,8430 ; Государство#Законы и право#Уголовное право#Расследование#Кража, ограбление
4,5430 ; Государство#Законы и право#Законопроекты#О Национальной Платежной Системе
4,1715 ; Государство#Законы и право#Уголовное право#Организованная преступность
	#Организованная преступная группа
3,5172 ; Государство#Государственное устройство  России
	#Государственная Дума ФС РФ#Законопроекты
2,1152 ; Государство#Законы и право#Теория государства и права
	#Государственный аппарат#Правоохранительные органы

6,6375 ; Коммуникации#Интернет-коммуникации#Интернет-сообщество#Социальные сети
	#Программы мгновенного обмена сообщениями
6,5750 ; Коммуникации#Интернет-коммуникации
	#Программы мгновенного обмена сообщениями#Социальные сети

3,0250 ; Образование#Высшее образование#Студенчество

1,3428 ; Телекоммуникации и связь#Компьютерная сеть#Интернет#Веб-аналитика
	#Инструменты Веб-Аналитики#Системы Интернет-Аналитики
1,3418 ; Телекоммуникации и связь#Компьютерная сеть#Анонимные сети
	#Анонимные файлообменные сети#Даркнет
============= Объекты:
организации

	Государственная Дума ФС РФ
		Государственное устройство  России

	Центральный банк РФ
		Россия 


============= Географические объекты:
1 55.757500000,37.615000000 Государство#Государственное устройство  России
	#Государственная Дума ФС РФ



============= Связи:
	Банки России # ассоциации # Центральный банк РФ
	Дела уголовные # ассоциации # Расследование
	Законопроекты # ассоциации # Государственная Дума ФС РФ
	Кража, ограбление # ассоциации # Расследование
	Незаконный оборот наркотиков # ассоциации # Расследование
	Происшествия # ассоциации # Расследование
	Социальные сети # ассоциации-4 # Программы мгновенного обмена сообщениями