Источник Finance.ua, Киев, Украина
Заголовок Олег Закалюк: связанные банкопадом. Поиск виновных или охота на ведьм?
Дата 20180213

Этим цветом обозначаются известные системе слова и выражения, но не значимые для данного текста, а таким - идентифицированные, то есть соотнесенные с каким-либо объектом онтологической базы

============= Обработанный текст:

Олег Закалюк: связанные банкопадом. Поиск виновных или охота на ведьм?

30 мин. назад - 83 0

Олег Закалюк: связанные банкопадом. Поиск виновных или охота на ведьм?

Преследование связанных лиц за якобы причастность к доведению банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии до
банкротства• Государство » законы и право » Гражданское право » Несостоятельность новый тренд в сложных отношениях Фонда гарантирования
вкладов
физических лиц с бывшим менеджментом обанкротившихся• Инфляция банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии. Поданы
первые иски. Скольких экс-работников банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии ждет перспектива изнурительной
судебной тяжбы с ФГВФЛ , и каковы перспективы этих споров для обеих сторон?

Кадровый вопрос

Кейс, о котором я расскажу, может стать неприятной реальностью для сотен, если
не тысяч работников банковского сектора• Экономика » Финансы » Банк » банки россии. Дело в том, что регуляторы
финансового рынка• Экономика » Финансы » Финансовый рынок всерьез взялись за привлечение к ответственности должностных
лиц
обанкротившихся• Инфляция банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии, которые могли бы считаться связанными с
кредитополучателем и через которых из финансовой системы выводились средства.
Забегая вперед скажу, что согласно обновленному законодательству, риски
попасть под прицел и расплатиться, в том числе, и репутацией, за грехи других,
у невиновных на самом деле людей выросли в разы.

Предыстория

Недавно ко мне обратился человек, который до середины 2014 г. работал в одном
из украинских• Украина банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии, который сегодня находится в процедуре ликвидации. Этот
человек пришел работать в финучреждение в начале 2013 г., он был принят на
должность заместителя• сокращения и увольнения
начальника отдела экономического анализа• Экономика » экономический анализ и через
несколько дней переведен на должность начальника этого же отдела. Уже через 9
месяцев его же вновь переводят на должность заместителя• сокращения и увольнения начальника, через
несколько месяцев в начале 2014 г. Фонд гарантирования вкладов
физлиц признает банк• Экономика » Финансы » Банк » банки россии неплатежеспособным и вводит в финучреждение временную
администрацию. В июне 2014 г. клиента освобождают от занимаемой им должности в
связи с сокращением штата работников.

В августе 2017 г. этот человек получил требование от ФГВФЛ о возмещении вреда,
якобы причиненного им банку.

Фонд гарантирования подал исковое заявление в суд с солидарным требованием к
перечню лиц, которых фонд считает связанными с банком• Экономика » Финансы » Банк » банки россии и которые якобы нарушили
требования действующего законодательства Украины• Украина

• объект организация » организации по алфавиту » организации на Н » Национальный банк Украины
и нормативно-правовых актов
НБУ• объект организация » организации по алфавиту » организации на Н » Национальный банк Украины , совершили рисковые операции, угрожающие интересам вкладчиков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии и
кредиторов банка. По заявлениям Фонда, эти люди своими действиями причинили
имущественный ущерб как самому банку, так и кредиторам. Фонд требует от
клиента сумму, превышающую оценочную рыночную стоимость ликвидационной массы
финучреждения.

Где логика: человек, который по своим полномочиям не имел реального весомого
влияния на деятельность банка• Экономика » Финансы » Банк » банки россии, поскольку никогда не входил в состав совета
директоров
или правления, сегодня по сути обвиняется в доведении банка до
неплатежеспособности и должен возместить более полумиллиарда гривен?

Более этого, на момент, когда срок трудовых отношений с банком• Экономика » Финансы » Банк » банки россии истекал, еще
действовали нормы закона Украины• Государство » государственное устройство украины » право украины » законы украины

• Государство » законы и право » право украины » законы украины

• Украина » государственное устройство украины » право украины » законы украины
«О банках и банковской деятельности• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"» в
редакции от 04.06.2014 года и Закона Украины• Государство » государственное устройство украины » право украины » законы украины

• Государство » законы и право » право украины » законы украины

• Украина » государственное устройство украины » право украины » законы украины
«О системе гарантирования вкладов
физических лиц» в редакции от 20.04. 2014 года. В частности, согласно статье
58 закона «О банках и банковской• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности" деятельности» ответственность по
обязательствам банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии несут участники банка, которые отвечают по
обязательствам банка согласно законам Украины• Государство » государственное устройство украины » право украины » законы украины

• Государство » законы и право » право украины » законы украины

• Украина » государственное устройство украины » право украины » законы украины
и уставу банка, владельцы
существенного участия, руководители банка (кроме руководителей обособленных
подразделений банка), за фиктивное банкротство• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » кодексы российской федерации » Уголовное дело » преступления в сфере экономической деятельности » статья 197 ук рф, доведение до банкротства• Государство » законы и право » Гражданское право » Несостоятельность или
сокрытие устойчивой финансовой несостоятельности банка.

На владельцев существенного участия и руководителей банка по решению суда
может быть возложена ответственность по обязательствам банка в случае
отнесения финансового учреждения к категории неплатежеспособных. То есть этим
законом• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
в редакции от 4 июня 2014 г. вообще не предусмотрена ответственность
по обязательствам банка связанных с ним лиц, в частности, занимавших должности
начальников отделов экономического анализа• Экономика » экономический анализ и рисков или тем более их
заместителей.

Согласно ст.42 этого же закона• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
руководителями банка считаются председатель
финучреждения, его заместители и члены совета/правления банка, главный
бухгалтер
, его заместитель, руководители обособленных подразделений.
Руководители же структурных подразделений и их замы не считаются связанными
лицами.

Согласно части 5 ст. 52 Закона Украины• Государство » государственное устройство украины » право украины » законы украины

• Государство » законы и право » право украины » законы украины

• Украина » государственное устройство украины » право украины » законы украины
«О системе гарантирования вкладов
физических лиц» в редакции от 20.04.2014 года предусмотрено, что ФГВФЛ имеет
право обратиться с требованием к владельцам существенного участия, контролерам
и руководителям банка об удовлетворении за счет их имущества части требований
кредиторов банка в случае, если действия или бездействие этих лиц привели к
убыткам финучреждения, вкладчикам• Экономика » Финансы » Банк » банки россии и другим кредиторам банка был нанесен ущерб.
В случае отказа в удовлетворении таких требований Фонда, он может обратиться в
суд
, требуя взыскания имущества с этих лиц.

Новые правила

В 2015 году законодательство изменилось. В марте 2015 года вступил в силу
Закон Украины• Государство » государственное устройство украины » право украины » законы украины

• Государство » законы и право » право украины » законы украины

• Украина » государственное устройство украины » право украины » законы украины
«О внесении изменений в законодательные акты• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законодательный акт

• Государство » законы и право » Теория государства и права » Юридическая техника » законодательный акт

• Государство » законы и право » источники права » законодательный акт
Украины• Украина

• объект организация » организации по алфавиту » организации на Н » Национальный банк Украины

относительно ответственности связанных лиц». Этот закон• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
существенно расширил
определение «связанного с банком• Экономика » Финансы » Банк » банки россии лица». С этого момента в перечень таких лиц
также вошли контролеры банка и лица, через которых осуществляется косвенное
владение существенным участием, лица, через которых проводятся операции в
интересах связанных лиц и на которых связанные лица могут оказывать влияние
при проведении таких операций.

Изменений претерпели и правила соглашений, заключенных со связанными лицами. В
частности, были установлены новые ограничения в части заключения соглашений
(запрет опосредованно осуществлять кредитные операции со связанными лицами;
все соглашения, заключенные банком• Экономика » Финансы » Банк » банки россии с такими лицами на нерыночных условиях
считаются недействительными).

Что касается ответственности, то связанные лица могут быть привлечены к
административной, гражданской и уголовной ответственности• Государство » законы и право » Теория государства и права » ответственность » уголовная ответственность.

Две стороны медали

Откровенно говоря, украинское• Украина законодательство действительно нуждалось в
подобном законе• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
. То, что на тот момент переживала банковская система Украины• Украина

• объект организация » организации по алфавиту » организации на Н » Национальный банк Украины
,
можно назвать настоящей катастрофой. Массовые банкротства• Инфляция украинских• Украина банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии,
за которыми стоят человеческие судьбы, которые имеют прямое влияние на
состояние отечественной экономики• Экономика

• Экономика » Финансы » Банк » банки россии
. Сегодня уже ни для кого не секрет, что
большая часть этих банкротств• Государство » законы и право » Гражданское право » Несостоятельность происходила именно из-за инсайдерского
кредитования• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит. Это выведенные десятки миллиардов гривен, принадлежащие
населению. И безусловно, виновные должны нести ответственность.

Однако, справедливо ли наказывать руководителей среднего звена, которые даже
не имели полномочий принимать стратегические решения, которые могли бы
повлиять на платежеспособность банка• Экономика » Финансы » Банк » банки россии.

Дело в том, что в подобной ситуации, как у моего клиента, сегодня могут
оказаться тысячи украинцев, которые занимали должности руководителей
структурных подразделений и их заместителей. С 2014 года банковская система
Украины• Украина

• объект организация » организации по алфавиту » организации на Н » Национальный банк Украины
похудела вдвое, потеряв 96 банков• Экономика » Финансы » Банк » банки россии. А теперь давайте посчитаем, сколько
руководителей и заместителей работало в структурных подразделениях этих
кредитно-финансовых учреждений.

Еще один нюанс. А те люди, которые стали считаться «связанными» только со
вступлением в силу данного закона• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
, но перестали работать в банке еще до
принятия, также должны быть привлечены к ответственности?

Законодательство дает четкий ответ «нет». В соответствии со статьей 58
Конституции Украины• Государство » государственное устройство украины » Конституция Украины

• Государство » законы и право » Конституционное право » Конституции » Конституция Украины

• Государство » законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Конституционное право » Конституции » Конституция Украины

• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы » Конституции » Конституция Украины

• Украина » государственное устройство украины » Конституция Украины
законы• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
и другие нормативно-правовые акты• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты

• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законодательный акт

• Государство » законы и право » Теория государства и права » Юридическая техника » законодательный акт

• Государство » законы и право » источники права » законодательный акт
не имеют
обратного действия во времени, кроме случаев, когда они смягчают или отменяют
ответственность лица. Никто не может отвечать за деяния, которые на момент их
совершения не признавались законом• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
как правонарушение. Судебная практика
повторяет ответ законодательства.

Регуляторы рынка считают иначе

Можно ли защититься? На этот вопрос нам также может ответить законодательство.

Итак, согласно части 1 статьи 1166 Гражданского кодекса Украины, которой, как
правило, Фонд гарантирования вкладов физлиц пытается обосновать свои
требования, предусмотрено, что имущественный вред, причиненный неправомерными
решениями, действиями или бездеятельностью личным неимущественным правам
физического или юридического лица, а также вред, причиненный имуществу
физического или юридического лица, возмещается в полном объеме лицом,
причинившим вред.

А для возмещения вреда по правилам ст. 1166 ГК Украины• Украина

• объект организация » организации по алфавиту » организации на Н » Национальный банк Украины
необходимо доказать
следующие факты:

а) Неправомерность поведения человека. Неправомерным можно считать любое
поведение, в результате которого причинен вред, если причинитель вреда не был
уполномочен на такие действия.

б) Наличие вреда. В рассматриваемых отношениях вред это не только
обязательное условие, но и мера ответственности, поскольку причиненный вред
возмещается в полном объеме.

в) Причинная связь между противоправным поведением и вредом является
обязательным условием ответственности и выражается в том, что вред должен
выступать объективным следствием поведения причинителя вреда.

г) Вина• Государство » законы и право » Уголовное право » Вина (уголовное право) причинителя вреда, за исключением случаев, когда в силу прямого
указания закона• Государство » законы и право » Теория государства и права » правовые акты » законы

• Государство » законы и право » Правовая система Российской Федерации » нормативные акты » федеральные законы рф » закон "о банках и банковской деятельности"
обязанность возмещения причиненного вреда возлагается на
ответственное лицо независимо от вины.

Только наличие всех вышеупомянутых условий является обязательным для принятия
судом решения о возмещении причиненного вреда.

Олег Закалюк, юрист Ario Law• Государство » законы и право » Уголовное право » Вина (уголовное право) Firm

По материалам Finance• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит.UA

i

============= Итог: 5,2339 ; Государство#законы и право#Правовая система Российской Федерации #нормативные акты#федеральные законы рф #закон "о банках и банковской деятельности" 3,6668 ; Государство#законы и право#Гражданское право#Несостоятельность 3,6668 ; Государство#законы и право#Уголовное право#Вина (уголовное право) 3,3865 ; Государство#законы и право#Теория государства и права#правовые акты#законы #Конституции#Конституция Украины 3,0459 ; Государство#законы и право#Теория государства и права#правовые акты #законодательный акт 2,6168 ; Государство#законы и право#право украины#законы украины 2,1709 ; Государство#законы и право#Теория государства и права#ответственность #уголовная ответственность 1,4763 ; Государство#законы и право#Правовая система Российской Федерации #кодексы российской федерации#Уголовное дело #преступления в сфере экономической деятельности#статья 197 ук рф 12,1188 ; Экономика#Финансы#Банк#банки россии 2,9375 ; Экономика#Финансы#Финансовый рынок 2,3750 ; Экономика#экономический анализ 2,2188 ; Экономика#Финансы#Финансовые услуги#Кредит 2,2000 ; Инфляция 1,2000 ; сокращения и увольнения

============= Объекты: законы закон "о банках и банковской деятельности" статья 197 ук рф организации Национальный банк Украины

============= Географические объекты: A 50.4536290,30.5038280 Украина

============= Связи: Несостоятельность # ассоциации # Инфляция Украина # ассоциации # Конституция Украины

============= Ссылки на категории ru.wikipedia.org: 5.7918 правовые акты 4.8459 законы 3.6535 человек 3.1268 люди 2.9355 нормативные акты 2.4336 источники права 2.3750 экономический анализ 2.3418 ответственность 1.1924 имена


Copyright © 2007-2018 ООО «РелТим»