Источник FreedmanClub.com
Заголовок Тинькофф в конец оборзел по отношению к клиентам
Дата 20220623

Этим цветом    обозначаются известные системе слова и выражения, принимавшие участие в анализе данного текста, а таким    - идентифицированные, то есть соотнесенные с каким-либо объектом онтологической базы

============= Обработанный текст:

Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
в конец оборзел по отношению к клиентам

Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
в конец оборзел по отношению к клиентам

23.06.2022 21:44 23.06.2022 21:45 Mag Elvir 0 Комментариев Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк

Банк Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
ужесточил требования к операциям своих клиентов в рамках
исполнения 115-ФЗ и массово блокирует карты клиентов.

Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
и 115-ФЗ

Клиенты банка Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
в массовом порядке получили сообщения от банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
о том,
что их счета заблокированы, а операции приостановлены. Банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
ссылается на то,
что действует в рамках 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма”. По мнению
банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
, все клиенты, чьи операции ему не нравятся либо преступники• Объект человек » Люди по роду занятий » Преступники,
либо террористы• Объект человек » Люди по роду занятий » Преступники » Террористы.

Под подозрения попадают операции по переводу денежных средств между
физическими лицами независимо от сумм таких операций. Банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
считает, что все
эти операции связаны с покупкой или продажей криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. Похоже, что
криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта ассоциируется у финансистов с преступниками• Объект человек » Люди по роду занятий » Преступники и террористами• Объект человек » Люди по роду занятий » Преступники » Террористы. Даже
люди, совершавшие переводы не связанные с криптовалютами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, вынуждены доказывать
банку• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
свою добропорядочность.

Под массовую блокировку в этот раз попали клиенты с разными суммами переводов.
Есть даже случаи блокировки, когда человек переводил в месяц не более 5-10
тысяч рублей.

Шаблонный запрос банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
выглядит одинаково для всех клиентов. Банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
просит
предоставить ему документы, подтверждающие доходы, пояснения об экономическом
смысле проводимых по счетам операций, и информацию о том, используется ли
карта банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
для совершения криптовалютных• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта операций.

Если криптовалютные• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта операции совершаются, то банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
требует предоставить ему
сведения о происхождении денежных средств и о том, выплачивались ли налоги по
таким сделкам. Также банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
просит нотариально (!) заверенные скриншоты с
криптовалютной биржи, подтверждающие прохождение регистрации на ней и
совершение указанных сделок.

Похоже, что банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
возомнил себя супер регулятором• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ, который может контролировать
экономические отношения своих клиентов вплоть до уплаты ими налогов и
указывать пользователям на то, какие операции им дозволяется совершать.

К сожалению, практика блокировки счетов клиентов под предлогом соблюдения
115-ФЗ распространена и в других банках• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
. Но Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
, как всегда, выделился и
здесь. Такой массовой блокировки не наблюдалось ни у одной кредитной
организации• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
.

Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
против клиентов

Как ни печально, но некогда передовой банк Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
, скатывается в пропасть.
Чего стоят только введенные банком• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
поборы с валютных счетов и валютных
переводов.

Напомним, что отрицательная ставка по валютным карточным счетам составляет в
Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
минус 12% годовых. А за входящие переводы банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
берет комиссию в
размере не менее 200 долларов США• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США.

При этом банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
не волнует, что зачисляемые суммы могут быть чьим-то скромным
единственным доходом или возвратом по отмененной ранее операции. Банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
только
сожалеет об этом, но сделать ничего не может.

При этом у банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
достаточно своих ошибок. Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
умудряется списать 6,58
долларов США• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США в счет комиссии за ведение валютного счета, остаток на котором
составляет 10 долларов США• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США. Клиенты банка, которые вовремя не заметят таких
ошибок банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
или проигнорируют их, подарят ему свои средства.

Как бороться с ограничениями банков• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
по 115-ФЗ

Опытные клиента банка делятся своими рекомендациями по использованию карт
Тинькофф• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Банк

• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Банк
. Для того, чтобы у банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
не возникало вопросов о сомнительности
операций по карте, следует использовать карту для оплаты коммунальных услуг• Сфера услуг » Жилищно-коммунальное хозяйство » Тарифная политика в сфере ЖКХ » Плата за коммунальные услуги и
прочих платежей, пользоваться картой регулярно и не проводить по ней крупные
переводы. Также рекомендуется сохранять документы по всем операциям, ведь банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк

может затребовать их и через год.

115-ФЗ не дает банкам• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
права блокировать счета клиентов и операции по ним. Банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк

может только приостановить операции до получения подтверждающих документов.
При обращении пользователя с требованием закрыть счет и перевести денежные
средства в другой банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
, кредитная организация• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
обязана выполнить такое
требование клиента.

Для грамотного и юридически обоснованного построения диалога с поддержкой
банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
, инициативные клиенты разработали методические рекомендации.

В частности, клиентам банка рекомендуется не предоставлять банку• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
документы, а
потребовать закрыть счет и перевести средства в другой банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
. Ожидаемо, что
банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
будет и дальше настаивать на предоставлении ему документов, ссылаясь на
пункт 14 статьи 7 115-ФЗ и 848 статью Гражданского Кодекса РФ• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Гражданский кодекс Российской Федерации

• Государство » Законы и право » Правовая система России » Гражданское право РФ » Гражданский кодекс Российской Федерации
. Но указанные
нормы не обязывают клиентов, предоставлять документы.

В ответ на попытки банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
вынудить клиента предоставить документы необходимо
ссылаться на статью 858 Гражданского кодекса• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Кодексы » Гражданские кодексы, согласно которой банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
не имеет
права ограничивать операции по счету, за исключением наложения на счет ареста
решением суда.

Также в качестве довода следует ссылаться на статью 845 Гражданского кодекса
РФ• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Гражданский кодекс Российской Федерации

• Государство » Законы и право » Правовая система России » Гражданское право РФ » Гражданский кодекс Российской Федерации
, согласно которой банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
не может ограничивать операции по счетам клиентов.

В особых случаях, когда сотрудники банка• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
продолжают настаивать на своем,
следует сообщить им, что на банк• Россия » Экономика России » Банки России

• Экономика » Финансы » Банк
будет подана жалоба в Центральный банк
Российской Федерации• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ
и в правоохранительные органы из-за незаконной блокировки
счета.

После этого довода, оказывается, что перевести денежные средства можно.

Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда
быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Эльвир, аналитик Freedman Сlub Crypto News

============= Итог: 11,8844 ; Экономика#Финансы#Банк 7,6586 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Платежные системы интернета #Криптовалюта 2,8172 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Доллар США 1,5238 ; Государство#Законы и право#Правовая система России #Кодексы Российской Федерации#Гражданский кодекс Российской Федерации 1,3525 ; Государство#Законы и право#Теория государства и права#Правовые акты #Кодексы#Гражданские кодексы 1,3281 ; Сфера услуг#Жилищно-коммунальное хозяйство#Тарифная политика в сфере ЖКХ #Плата за коммунальные услуги 12,5500 ; Россия#Экономика России#Банки России#Тинькофф Банк 12,5500 ; Россия#Экономика России#Банки России#Центральный банк РФ

============= Объекты: законы Гражданский кодекс Российской Федерации организации Тинькофф Банк TCS Group Holding Plc. Центральный банк РФ

============= Связи: Банки России # ассоциации # Центральный банк РФ Банки России # ассоциации # Тинькофф Банк


Copyright © 2007-2022 ООО «RelTeam»